재산세 계산기 바로가기

주택, 토지, 건물 등 부동산을 소유하게 되면 매년 빠지지 않고 내야 하는 세금이 있습니다. 바로 재산세입니다.
재산세는 부동산을 가진 모든 사람에게 부과되는 지방세로, 시·군·구가 부과하여 지역사회 운영에 사용됩니다.

다행히 요즘은 재산세 계산기를 통해 쉽고 빠르게 예상 세액을 확인할 수 있습니다.
하지만 계산을 위해 알아야 할 개념과 조건들이 있어 헷갈릴 수 있죠.

 

 

 

 

이번 글에서는 재산세 계산 방식, 부담을 줄일 수 있는 공제 항목, 그리고 인터넷 계산기 활용 방법까지 한 번에 정리해드립니다.

 

재산세 계산기 바로가기

목차

1. 재산세란 무엇인가?

2. 재산세 계산 공식

3. 핵심 요소 요약

4. 재산세 계산기 사용 방법

5. 재산세 세율 구조 이해하기

6. 재산세 감경 요소

7. 재산세 납부 방법

8. 함께 보면 좋은 정보

9. 자주 묻는 질문

 

 

1. 재산세란 무엇인가?

• 부동산(주택, 건물, 토지) 보유자에게 매년 부과되는 지방세
• 재산가치에 따라 금액이 달라짐
• 시세가 아닌 공시가격 기준으로 계산

 

🟠 납부 시기

• 주택 재산세: 7월, 9월 (2회 분납 형식 또는 일시납 가능)
• 토지 재산세: 9월
• 건축물 재산세: 7월

📌 “집값이 올랐다 = 재산세도 상승할 수 있다”는 점 기억!

 

2. 재산세 계산 공식

재산세는 다음과 같은 순서로 계산됩니다.

 

🟠 공시가격

→ 과세표준 = 공시가격 × 공정시장가액비율

→ 세율 적용

→ 재산세 산출세액

→ 세부담 상한 및 감면 적용

= 최종 납부세액

 

 

3. 핵심 요소 요약

구분	설명
공시가격	정부가 산정한 공식 부동산 가격
공정시장가액비율	과세표준 산정을 위한 반영 비율
세율	주택·토지 종류 및 가격 구간에 따라 차등

※ 정확 세율은 매년 지방세 조례에 따라 다소 달라질 수 있습니다.

 

 

4. 재산세 계산기 사용 방법

 

정부에서 공식적으로 제공하는 계산 도구는 없지만, 지방세 시스템(위택스) 또는 지자체에서

제공하는 계산기를 통해 예상 값을 확인할 수 있습니다.

 

1️⃣ 공시가격 확인

• 국토부 부동산 공시가격 알리미 사이트

 

2️⃣ 계산기 접속

• 위택스 홈페이지
• 일부 지자체 세무과 계산 서비스

 

3️⃣ 본인 정보 입력

• 부동산 종류 선택
• 공시가격 또는 과세표준 입력
• 감면 여부 체크

 

✅ 자동으로 예측 세액 제공! 정확 세액은 매년 고지서 기준으로 확정되므로,
예상치를 참고용으로 활용하는 것이 좋아요.

 

5. 재산세 세율 구조 이해하기

주택·토지는 서로 다른 세율 체계를 갖습니다.
주택의 경우 가격 구간별 누진세율이 적용되며, 일반 토지는 별도의 세율이 적용됩니다.

 

🔵 주택 기본 구조 예시

• 일정 금액 이하: 낮은 세율
• 금액이 높아질수록: 세율 상승 → 고가주택 부담 증가

📌 단독주택, 공동주택(아파트), 다주택 여부에 따라 정책적 차이가 있을 수 있습니다.

 

 

6. 재산세 감경 요소

항목	혜택
1세대 1주택자 세부담 상한	전년도 대비 과도한 증가 방지
고령자 감면	일정 조건 충족 시 세부담 경감
장기보유자 혜택	보유기간이 길수록 부담 완화
소형주택 공제	일정 기준 이하 주택 감세 가능

📌 본인 상황에 해당되는지 꼭 체크! 모르면 놓치기 쉬운 혜택입니다.

 

 

7. 재산세 납부 방법

• 고지서 납부: 금융기관, 무인 수납기
• 인터넷: 위택스(wetax) 납부
• 앱: 위택스 또는 지방세입계좌 ARS

할인 혜택은 없지만 기한 내 미납 시 가산세 발생이 가장 큰 손해입니다.

 

8. 함께 보면 좋은 정보

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9. 자주 묻는 질문

Q1. 재산세 계산기는 어디에서 사용할 수 있나요?
A1. 위택스(지방세 포털) 또는 일부 지자체 홈페이지에서 제공합니다.

 

Q2. 시세가 아니라 공시가격으로 계산되는 이유는?
A2. 국가가 공식적으로 평가한 가격을 기준으로 세금을 표준화하기 위해서입니다.

 

Q3. 현장 실거래가 상승에도 세금이 줄 수 있나요?
A3. 공시가격이 낮아지거나 감면 요소가 확대되면 줄어들 수 있습니다.

 

Q4. 두 채 이상 집이 있는데 동일 기준이 적용되나요?
A4. 다주택 여부에 따라 정책적 차등이 있을 수 있습니다.

 

Q5. 계산기 예상 금액과 실제 금액이 다를 수 있나요?
A5. 네. 감면·정책 변화 반영 정도에 따라 차이가 있습니다.

 

 

 

재산세는 부동산을 소유하고 있다면 반드시 납부해야 하는 세금입니다. 하지만 제대로 이해하고 준비하면
예상 밖의 부담을 줄이고, 필요한 감면 혜택도 받을 수 있습니다.